金融學(xué)精讀書目（2）_跨考網(wǎng)

3．《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》 （英）阿弗里德?馬歇爾著 朱志泰譯 商務(wù)印書館1981年版
《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》一書是馬歇爾的代表作。
馬歇爾（1842~1924），英國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家。出生于英國倫敦一銀行職員之家。自幼勤奮好學(xué)，尤其喜歡數(shù)學(xué)，在劍橋圣約翰學(xué)院讀大學(xué)期間，數(shù)學(xué)成績出眾，為他后來在經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中的數(shù)學(xué)思維打下了基礎(chǔ)。大學(xué)畢業(yè)后，在劍橋大學(xué)任數(shù)學(xué)講師達(dá)九年時(shí)間，后受到斯密、李嘉圖、穆勒著作的影響，轉(zhuǎn)而研究經(jīng)濟(jì)學(xué)。1877年，馬歇爾轉(zhuǎn)到布列斯托大學(xué)任院長兼政治經(jīng)濟(jì)學(xué)教授，成績斐然。1883年，牛津大學(xué)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家湯恩比去世，馬歇爾應(yīng)邀在湯恩比之后任牛津大學(xué)巴里奧爾學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)教授。1885年，馬歇爾又應(yīng)劍橋大學(xué)之聘，返回劍橋任政治經(jīng)濟(jì)學(xué)教授，直至1908年退休。
馬歇爾是英國乃至西方經(jīng)濟(jì)學(xué)說史上一位里程碑式的人物。作為英國著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，劍橋?qū)W派的創(chuàng)始人，他在英國早期資產(chǎn)階級經(jīng)濟(jì)學(xué)與當(dāng)代庸俗經(jīng)濟(jì)學(xué)之間，起著承前啟后的作用。他創(chuàng)立了近代資產(chǎn)階級庸俗經(jīng)濟(jì)學(xué)一個(gè)空前龐雜的獨(dú)特體系，包括研究對象、研究方法、基本觀點(diǎn)以及理論體系等等，為當(dāng)代西方庸俗經(jīng)濟(jì)學(xué)各個(gè)流派提供了一個(gè)共同的理論框架，奠定了一個(gè)共同的理論基礎(chǔ)。他的價(jià)值論和分配論在19世紀(jì)至20世紀(jì)30年代的資產(chǎn)階級經(jīng)濟(jì)學(xué)界占有支配地位。時(shí)至今日仍是資產(chǎn)階級微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)，或多或少、直接間接地影響著今日的各個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)派。
馬歇爾所處的時(shí)代，是西方主要資本主義國家由自由競爭資本主義向壟斷資本主義過渡的時(shí)代。在英國，周期性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)經(jīng)常威脅著資本主義經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行；在國外，德國與美國工業(yè)發(fā)展迅速，很快成為英國在國際貿(mào)易上的競爭對手。馬歇爾的階級本能使他對當(dāng)時(shí)英國的經(jīng)濟(jì)、社會問題發(fā)生了極為濃厚的興趣，并促使他要創(chuàng)立一種理論，為初期的壟斷資本主義的剝削辯護(hù)，以調(diào)和階級矛盾。本書就是在這樣的背景下產(chǎn)生的，是其最有代表性的著作。這本書作為當(dāng)時(shí)流行的經(jīng)濟(jì)學(xué)教科書，自1890年直到二戰(zhàn)前夕。
本書研究的主要問題包括以下幾個(gè)方面：
第一，經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對象。馬歇爾認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)一方面研究財(cái)富，另一方面，也是更重要的一個(gè)方面，則是對人的研究。所以，經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究對象可以被確定為是對人與財(cái)富的關(guān)系的研究。在邊沁的功利主義思想的基礎(chǔ)上，馬歇爾認(rèn)為人類的經(jīng)濟(jì)生活由兩種動機(jī)支配，即追求“滿足”，避免“犧牲”。追求“滿足”促進(jìn)人類的某種經(jīng)濟(jì)行為；避免“犧牲”則制約人類的某種經(jīng)濟(jì)行為。人類的這兩種動機(jī)可以用貨幣來衡量。
第二，經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究任務(wù)。經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究旨在解救貧困和增進(jìn)福利。雖然，經(jīng)濟(jì)學(xué)不能全部回答如何消滅貧困這個(gè)問題，還須借助人性的力量和政治的作用。但是，這個(gè)問題的解決在很大程度上要依賴經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域所獲得的事實(shí)和推斷。
第三，經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法。主要是局部均衡的分析方法，如時(shí)間分析、靜態(tài)經(jīng)濟(jì)、達(dá)爾文概念和連續(xù)原理等。局部均衡分析方法是假定其他條件不變，集中分析某一部分，這一部分研究完畢后，再用同樣的方法去分析另一部分，直到得出整個(gè)研究的結(jié)論。時(shí)間分析、達(dá)爾文概念和連續(xù)原理的方法是側(cè)重從動態(tài)的角度對經(jīng)濟(jì)進(jìn)行分析，經(jīng)濟(jì)形態(tài)隨著時(shí)間的變動而變動，經(jīng)濟(jì)變動是漸進(jìn)的，連續(xù)的，緩慢的，進(jìn)化的，即社會達(dá)爾文主義思想。
第四，需求理論。需求理論的出發(fā)點(diǎn)是人的欲望，人的欲望具有邊際效用遞減的趨勢，即一種物品對人的效用隨著消費(fèi)量的增加而遞減。所以，在現(xiàn)實(shí)生活中，每種物品都存在著不同的需求價(jià)格，在其他條件不變的情況下，一個(gè)人擁有某種物品的數(shù)量越多，他對增加這種物品所愿意支付的價(jià)格就越小。
第五，供給理論。集中研究用于滿足人的欲望的各種生產(chǎn)要素。在這些生產(chǎn)要素中，人是主要因素，也是生產(chǎn)的唯一目的。生產(chǎn)要素可分為四種：土地、勞動、資本和組織。從另一種意義上說，生產(chǎn)要素只有兩個(gè)：即人與自然。資本和組織都是在人的幫助下，從事勞動的結(jié)果，人是生產(chǎn)和消費(fèi)問題的中心，也是分配和交換問題的中心。
第六，價(jià)值理論。價(jià)值理論是考察供給與需求的一般關(guān)系。這是馬歇爾經(jīng)濟(jì)學(xué)說中最重要的部分。這一理論主要是通過均衡價(jià)格來實(shí)現(xiàn)的。均衡價(jià)格是指一種商品的供求價(jià)格相一致時(shí)的價(jià)格，是由供求雙方的力量在市場上達(dá)到均衡的結(jié)果。市場特征是價(jià)值理論中不可或缺的一部分。市場的空間越大，供給與需求的調(diào)節(jié)越容易。
第七，分配理論。國民收入是由各種生產(chǎn)要素共同努力創(chuàng)造的。這些生產(chǎn)要素是勞動、資本、土地和工業(yè)組織。對應(yīng)的，國民收入分為工資、利息、地租和利潤。
本書閱讀的重點(diǎn)：理解本書的經(jīng)濟(jì)思想；掌握其研究方法；了解供求理論及價(jià)值理論。

4．《就業(yè),利息和貨幣通論》 （英）梅納德?凱恩斯著 徐毓楠譯 商務(wù)印書館1981年版
梅納德?凱恩斯（1883~1946）。出生于英國劍橋城，父親是劍橋大學(xué)一位有名的倫理學(xué)家和經(jīng)濟(jì)學(xué)家，母親作過市參議員和市長。梅納德?凱恩斯自幼數(shù)學(xué)才能過人，從伊頓公學(xué)畢業(yè)后進(jìn)入劍橋大學(xué)，對數(shù)學(xué)和哲學(xué)都非常有興趣，1905年畢業(yè)后被分配到印度事務(wù)部工作。1908年由馬歇爾介紹成為劍橋大學(xué)講師。1911年曾主編《經(jīng)濟(jì)雜志》。1913年任皇家經(jīng)濟(jì)學(xué)會秘書，后任主席。1915年任職于英國財(cái)政部。1919年參加巴黎和會，由于強(qiáng)烈反對向德國索取巨額賠償而憤然辭職。1919年再度回到劍橋大學(xué)，開設(shè)“合約的經(jīng)濟(jì)意義”，受到廣泛歡迎，后出版成書，使梅納德?凱恩斯一時(shí)成為歐洲經(jīng)濟(jì)復(fù)興問題的中心人物。世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)期間，主持英國財(cái)政經(jīng)濟(jì)顧問委員會。二戰(zhàn)后任英格蘭銀行董事，1944年作為英國代表團(tuán)團(tuán)長出席在布雷頓森林召開的聯(lián)合國貨幣金融會議。后又任國際貨幣基金組織與國際復(fù)興開發(fā)銀行的執(zhí)行董事，1944年獲皇家授予的“勛爵”爵位。
《就業(yè)，利息和貨幣通論》是梅納德.凱恩斯的代表作。
梅納德?凱恩斯在經(jīng)濟(jì)學(xué)上的主要貢獻(xiàn)是，創(chuàng)立了新的就業(yè)、利息和貨幣理論，掀起了經(jīng)濟(jì)思想史上的“凱恩斯革命”。因而，他的學(xué)說由“異端”轉(zhuǎn)入正統(tǒng)，最后被奉為解決經(jīng)濟(jì)蕭條的經(jīng)典理論。但他的理論無法解決根本問題，于20世紀(jì)70年代末80年代初趨于衰敗。
19世紀(jì)30年代，資本主義世界爆發(fā)了全球性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這次危機(jī)無論在廣度上，還是在深度上及持續(xù)的時(shí)間上都達(dá)到了空前的程度，整個(gè)資本主義世界陷入一片恐慌之中。以前的新古典政治經(jīng)濟(jì)學(xué)理論及自由經(jīng)濟(jì)思想遇到挑戰(zhàn)，現(xiàn)實(shí)需要一種新理論，能提出解決危機(jī)的辦法。梅納德?凱恩斯的《就業(yè)，利息和貨幣通論》便應(yīng)運(yùn)而生。
本書的主要內(nèi)容：有效需求理論，就業(yè)理論，三大心理規(guī)律，乘數(shù)原理，工資、物價(jià)理論和危機(jī)理論等。目的在于強(qiáng)調(diào)國家干預(yù)。
凱恩斯的有效需求理論認(rèn)為，資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)和失業(yè)是由有效需求不足引起的。所謂有效需求，是指商品的總供給價(jià)格和總需求價(jià)格達(dá)到均衡狀態(tài)時(shí)的總需求。即有實(shí)際購買行為的需求，不僅僅是需求欲望。當(dāng)社會總供給大于社會總需求，即有效需求不足時(shí)，生產(chǎn)緊縮，失業(yè)增加。
有效需求不足的原因，是收入增加的速度快于消費(fèi)增加的速度。這一點(diǎn)，是由三個(gè)基本的心理規(guī)律決定的:一、消費(fèi)傾向；二、靈活偏好；三、收入預(yù)期。消費(fèi)傾向，是指消費(fèi)在收入中所占的比例。消費(fèi)包括生產(chǎn)消費(fèi)和生活消費(fèi)。消費(fèi)傾向在不斷的下降，導(dǎo)致消費(fèi)不足，從而使有效需求不足。心理上的靈活偏好，是指人們傾向于將現(xiàn)金作為財(cái)富留在手中的一種心理特征。這種心理偏好越強(qiáng)，資本供給越不足，利息率上升，導(dǎo)致投資不足。資本邊際效率過低也會導(dǎo)致有效需求不足。因?yàn)橘Y本家預(yù)計(jì)未來收益下降，便減少投資，即資本邊際效率下降規(guī)律的作用。以上因素共同作用，導(dǎo)致有效需求不足。
“乘數(shù)理論”一詞是由經(jīng)濟(jì)學(xué)家卡恩提出來的。其含義是:投資變動給國民收入帶來的影響，要比投資變量本身大得多，往往具有倍數(shù)效應(yīng)。凱恩斯認(rèn)為這一原理是整個(gè)就業(yè)理論中很重要的一節(jié)，在此基礎(chǔ)上建立了總就業(yè)量、總收入和總投資之間的數(shù)學(xué)關(guān)系。要增加就業(yè)，就必須增加投資。投資增加后，根據(jù)乘數(shù)原理，既可以使投資行業(yè)就業(yè)人數(shù)和收入增加，還可以增加非投資行業(yè)的就業(yè)人數(shù)及其收入。如此循環(huán)，最終使一份投入獲得成倍的產(chǎn)出。
凱恩斯在說明就業(yè)問題的同時(shí)，對利息、貨幣、工資等問題也作了解釋。他不同意傳統(tǒng)理論所認(rèn)為的在經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)通過降低利息率來增加就業(yè)的觀點(diǎn)。凱恩斯認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)，如果利息下調(diào)過多，會出現(xiàn)投機(jī)商借機(jī)聚集貨幣以求利息上升時(shí)賺取利潤的行為，而且，利息下降越多，投機(jī)商聚集的貨幣越多，就會陷入一種“流動性陷阱”?？梢?，單靠降低利息不能解決就業(yè)問題。為此，凱恩斯提出了一系列政策主張，核心就是強(qiáng)調(diào)國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)活動。
閱讀重點(diǎn)：有效需求理論；就業(yè)理論；政策主張。