金融學聯(lián)考筆記第十七講_跨考網(wǎng)

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第一節(jié) 金融監(jiān)管的界說和理論
1. 金融監(jiān)管及其范圍
金融監(jiān)管概念。監(jiān)管涉及金融的各個領域。
2. 金融監(jiān)管的基本原則
依法管理原則；合理、適度競爭原則；自我約束和外部強制相結合的原則；安全穩(wěn)定與經(jīng)濟效率相結合的原則。也應注意監(jiān)管的內(nèi)容、方式、手段等要適時調整。
3. 金融監(jiān)管的理論依據(jù)
主要有：社會利益論、金融風險論、投資者利益保護論以及管制供求論與公共選擇論。它們的論證各有自己的側重點，但相互之間也有一定的交叉。
4. 金融監(jiān)管成本
表現(xiàn)為：執(zhí)法成本、守法成本、道德風險三方面。
5. 金融監(jiān)管失靈問題
在于：監(jiān)管者的經(jīng)濟人特性、監(jiān)管行為的非理想化、監(jiān)管制度的制定和實施者沒有改進監(jiān)管效率的壓力和動機。
第二節(jié) 金融監(jiān)管體制
1. 金融監(jiān)管體制及其類型
概念。金融監(jiān)管體制大致可劃分為單一監(jiān)管體制和多頭監(jiān)管體制。
2. 美國和日本的金融監(jiān)管體制
一般了解。
3. 對中央銀行監(jiān)管地位的不同觀點
中央銀行能否兼任實施貨幣政策和金融監(jiān)管兩項職責是個頗具爭議的問題。
4. 金融業(yè)自律
自律的含義。金融行業(yè)公會的主要功能有四個：協(xié)調功能；服務功能；溝通功能；監(jiān)督功能。
5. 金融機構的內(nèi)部控制
6. 中國的金融監(jiān)管體制
屬于集權多頭式。了解中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會的職責。
第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國際合作
1. 《巴塞爾協(xié)議》
了解該協(xié)議的目的及主要內(nèi)容。
2. 《有效銀行監(jiān)管的核心原則》
了解出臺背景及其主要內(nèi)容。
3. 《新巴塞爾資本協(xié)議》
了解該協(xié)議出臺的背景。該協(xié)議的三大支柱：最低資本要求、監(jiān)管當局的監(jiān)管和市場紀律。